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基本与技术分析

破解加密貨幣謬論

圖源:全球政商大咖推特驚傳被駭!拜登、比爾蓋茲、巴菲特受害

破解加密貨幣謬論:這些聰明的人,到底用那些手法在唬弄我們?

媒體報導知名創業家馬斯克(Elon Musk)擔憂比特幣的挖礦及交易活動可能使用太多化石燃料不環保,進而暫停讓特斯拉接受比特幣付款,再加上中國大陸封殺加密貨幣!禁止金融及支付機構從事相關業務,比特幣在一個月內由63,000美元暴跌50%到接近32,000美元,方舟投資(Ark Invest)直言馬斯克被誤導了,其實比特幣採礦運算「很環保」;號稱數位資產領域「高盛」的加密貨幣投資銀行銀河數位(Galaxy Digital)甚至在五月發表了一份報告說明全球比特幣採礦的耗電量每年大約114兆瓦時,而銀行體系的耗電量每年高達264兆瓦時,如圖一所示,比特幣的耗電量不到傳統銀行的一半顯然「很環保」,事實真的是這樣嗎?到底是誰在誤導誰呢?

破解加密貨幣謬論:這些聰明的人,到底用那些手法在唬弄我們?

媒體報導知名創業家馬斯克(Elon Musk)擔憂比特幣的挖礦及交易活動可能使用太多化石燃料不環保,進而暫停讓特斯拉接受比特幣付款,再加上中國大陸封殺加密貨幣!禁止金融及支付機構從事相關業務,比特幣在一個月內由63,000美元暴跌50%到接近32,000美元,方舟投資(Ark 破解加密貨幣謬論 Invest)直言馬斯克被誤導了,其實比特幣採礦運算「很環保」;號稱數位資產領域「高盛」的加密貨幣投資銀行銀河數位(Galaxy Digital)甚至在五月發表了一份報告說明全球比特幣採礦的耗電量每年大約114兆瓦時,而銀行體系的耗電量每年高達264兆瓦時,如圖一所示,比特幣的耗電量不到傳統銀行的一半顯然「很環保」,事實真的是這樣嗎?到底是誰在誤導誰呢?

三種不同金融活動每年消耗的能源 (圖/Galaxy Digital Mining)

什麼是比特幣?

什麼是比特幣的區塊鏈?

郵局的存褶與比特幣的區塊 (圖/曲建仲)

比特幣的區塊鏈就是又臭又長的存褶鏈 (圖/曲建仲)

採礦的目的是為了「確保交易記錄無法篡改」

比特幣帳本經由「區塊(Block)」與「鏈結(Chain)」兩種技術確保交易記錄無法篡改,才能讓我們放心,因此把這種技術稱為「區塊鏈(Blockchain)」,而這兩種技術必須使用「雜湊演算法(Hash algorithm)」進行一種特別的運算,也就是所謂的「採礦(Mining)」,很多人以為這是什麼偉大的創新發明,其實它不過是個比大小的數學運算,我們稱為「條件雜湊(Conditional hash)」,它簡單到連小朋友都會,因此我戲稱它是一種唬人的雕蟲小技,而採礦必須不停重複這個運算因此處理器全開浪費大量電能,但是主要只為了「確保交易記錄無法篡改」,實在是得不償失。

要特別留意,採礦的目的是為了「確保交易記錄無法篡改」,而不是「分配礦工獎勵金」,這種模式就是所謂的「工作量證明(PoW:Proof of Work)」,由於採礦浪費大量電能,因此近年來有科學家開發其他演算法取代採礦,例如:持有量證明(PoS:Proof of Stake)、儲存量證明(PoC:Proof of Capacity)等,不過這些新方法也都有各自的問題,因此要如何確保交易記錄無法篡改,到目前為止並沒有真正完美的方法,區塊鏈也就沒有大家想像的那麼神奇。

採礦機浪費了這麼多電能到底做了什麼?

比特幣的運作方式 (圖/曲建仲)

加密貨幣的謬論還有那些?

加密貨幣去中心化是未來趨勢?

加密貨幣會取代傳統貨幣?

那麼到底是比特幣環保,還是傳統的銀行體系環保呢?

銀河數位(Galaxy Digital)的報告裡提到,全球比特幣採礦的耗電量每年大約114兆瓦時,所做的工作僅僅只是「記帳」而已,最可笑的是花了這麼多電能,結果全世界的礦工平均每秒最多只能處理6.82筆交易(實際上的數字更小),這樣的交易速度讓比特幣除了洗錢和炒作之外毫無用處,平均一年最多處理大約2.15億筆交易,每筆交易平均耗電量大約53萬瓦時(相當於530度電)。(編按: 114兆瓦時/2.15億筆交易=53萬瓦時/筆=530度電/筆)

而報告裡提到傳統銀行體系的耗電量每年高達264兆瓦時,是統計全球前100大銀行(Top 100 global banks)[3],所做的工作包括銀行數據中心、銀行分行電費、自動提款機、信用卡網路的數據中心,這裡包括每個人存款、提款、匯款、刷卡等金融交易,更何況前100大銀行裡許多是金控公司,例如:排名第88名的國泰金控集團(Cathay Financial Holding)除了國泰世華銀行,還有國泰人壽、國泰產險、國泰綜合證券、國泰創投、國泰投信,這裡面提供的服務包括股票、債券、基金、保險、貸款、租賃等金融交易。

假設全世界70億人只有50%擁有金融帳戶就是35億人,每人每天只做4筆上面提到的這些金融交易,每秒鐘就有16萬筆交易,平均一年大約5兆筆交易,每筆交易平均耗電量大約53瓦時(相當於0.053度電)。(編按: 35億人*4筆交易/(24小時*60分*60秒)=16萬筆交易/秒。 16萬筆交易*60秒*60分*24小時*365天=5兆筆交易/年。 264兆瓦時/5兆筆交易=53瓦時/筆=0.053度電/筆)

到底是「金融創新」還是「金融詐騙」?

方舟投資(Ark Invest)說其實比特幣採礦運算「很環保」,這個你說錯我不怪你,畢竟你是投資公司,投資專家不能完全弄懂比特幣,這種用艱澀難懂的區塊鏈專有名詞堆砌出來的「金融創新」,很合理,套一句電影裡的名言:「比特幣,這種高級貨,你們當然不認識!」不過顯然不是馬斯克被誤導了,而是你方舟投資(Ark Invest)被誤導了!

(網路截圖)

我一直在思考你是懂還是不懂比特幣?說你是數位資產領域的「高盛」,那可能和方舟投資一樣是投資專家不能完全弄懂比特幣這種高級貨,所以才被誤導寫了這種報告,那是無心之過也不能怪你;但是公司名稱裡有「數位」兩個字應該是有資訊工程背景的公司吧?一家做數位資產的公司沒有資訊工程師,還不懂比特幣這種高級貨,說什麼也很難讓人相信,那如果你了解比特幣的原理卻寫出這種報告來唬外行人,到底又是什麼用意?

比百年鑽石行銷騙局更精彩的把戲:加密貨幣!?

最後我想再強調一次:我並沒有不看好它們的未來,只是我們要看穿他們的把戲,千萬不要被小把戲給唬弄過去。我從來沒有說加密貨幣會泡沫,你看那個鑽石行銷騙局,見到專櫃前滿滿選購鑽石的人潮,不是也還玩得有聲有色嗎?

克魯曼:比特幣是龐式騙局,或許會像黃金歷久不衰?

我談這個題目已經超過一年了!大家可能覺得我講話沒什麼公信力?那我們來聽聽諾貝爾經濟學獎得主克魯曼(Paul Krugman) 破解加密貨幣謬論 說什麼 :加密貨幣聽起來就像是投機泡沫,甚至可說是「龐氏騙局(Ponzi scheme)」,能撐得了這麼多年還沒垮靠的就是「傑出的話術」,鼓吹者擅長用艱澀難懂的科技術語,說服自己和別人相信這是「一種革命性的新技術」,然而至今卻還找不到任何令人信服的用途,克魯曼對加密幣存疑,但不會一口咬定崩盤在即。

如何預防加密貨幣詐騙?教你破解最常見的六種詐騙手法

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仿冒幣安客服的假簡訊,一點進去就會中招

也可以直接在我們的 Line 群組裡直接發問,確認是不是真有其事。

4. 騙取代幣轉帳權限

某天,你在線上跟人用 U 做交易,你掃了對方給你的地址 QR Code,把USDT 轉到指定的錢包裡,但你明明只輸入部分金額,為什麼最後錢包裡面的所有錢全都不見了呢?

這是因為對方給你掃的 QR Code 是自製的假貨,裡面偷藏了「代幣轉帳權限」,所以當你授權轉幣時,也在無意間交出了轉帳權限,因此對方就可以直接把你的錢都轉走。

正常來說,掃 QR Code 後,會直接跳出付款資訊(頂多多一道確認入金的手續),完全不需要額外授權或移動到第三方平台,

圖源:我只支付了1U,為什麼其他幣都沒了?

另一個辦法是確認頁面右上角的符號,正常的轉帳頁面右上角會是掃 QR Code 破解加密貨幣謬論 的圖樣;而詐騙自製的頁面則會是「X」:

圖源:我只支付了1U,為什麼其他幣都沒了?

如何防範代幣轉帳權限被竊取?

最穩健的方法就是只跟自己信任的人進行交易;或是要求對方直接提供文字地址(英數那一串),而不是掃 QR Code

如果真的得和陌生人進行 C2C 的話,會建議使用大型交易所的 C2C 服務,並找那些成交率高、且有官方認證標章的人交易。

幣安 C2C 交易頁面

5. 故意洩漏錢包私鑰

當你登進去後,會發現錢包裡面有非常多的 USDT,但卻沒有手續費可以轉幣(例如 Metamask 需要 ETH 才能轉幣,而對方錢包裡面只有 USDT)。

這時候有些人為了把裡面的幣轉走,就會轉 ETH 到這個錢包裡面,但只要一轉進去,ETH 破解加密貨幣謬論 就會在瞬間被對方的機器人提走,而對方就是藉此騙取別人的 ETH。

預防這種詐騙的方法也很簡單,只要直接無視+封鎖就行了;畢竟幣圈沒有什麼天上掉下來的餡餅,反倒是有很多不請自來的詐騙

6. 用營運團隊、名人帳號發布假貼文、假直播

有時候,即使是營運團隊,或名人的發文也不能相信。

而在 2020 年 7/15 時,巴菲特、歐巴馬等名人的推特同時被駭,並發文表示只要轉 1,000 美元的比特幣到這個地址,我就會還你兩倍,限時 30 分鐘。

駭客很聰明地將時間限制在 30 分鐘,不但讓大家沒有時間去查證真偽,還能製造 FOMO 破解加密貨幣謬論 情緒,讓許多人爭先恐後地匯款。

雖然兩個月後駭客就落網(為三名青少年,並被判刑入監 3 年、5 年,另外還有一名仍處於審查階段),但最後也無法追回款項。

圖源:全球政商大咖推特驚傳被駭!拜登、比爾蓋茲、巴菲特受害

例如有人曾經拿 MUSK 一年前的直播偽裝成是現在的直播,然後在旁邊放轉帳地址,藉此吸引大家轉帳進去;

也有的人會利用 Deepfake 技術+變聲器偽裝成名人,並在直播中親口保證只要把錢轉到這地址,事後就會還你好幾倍的報酬。

像是下圖就是有心人透過 Deepfake 偽裝成 Musk、木頭姊等知名人士,並講說只要轉幣過來就會給你回饋,至今已經騙取上億美元。

如何防止駭客竊取資產?白名單地址與冷錢包

白名單地址

冷錢包

冷錢包的外觀會像是 USB 或一張卡片,當你需要使用時再接上電腦就可以了。

目前所知最受歡迎的冷錢包品牌有 CoolWallet (台灣品牌)、Ledger、Trezor 等等,價格大約落在 3,000 至 5,000 台幣左右;因此如果你的幣圈資產高於這個價格的話,其實就可以考慮買一個冷錢包來放幣。